金砖国家联手 或将抗衡西方主导金融体系

核心提示：近日中国、巴西、俄罗斯、印度和南非在巴西签署协议，成立金砖国家开发银行，金砖国家新开发银行初始资本为1000亿美元，由五个创始成员平均出资，总部设在中国上海。值得注意的是金砖国家开发银行还会向起来国家敞开大门。

凤凰卫视7月20日《一周财经新趋势》，以下为文字实录：

吴柯萱：对于很多人来说本周在巴西举行的金砖峰会是一个标志性事件，这之中诞生的金砖国家开发银行凸显着全球金融秩序正在发生着一种微妙的变化，巴西、俄罗斯、印度、中国和南非，这五个重要的发展中国家正努力完善着一项美国无法插手的多边发展议程，新成立的金砖银行将优先为金砖国家的基础设施建设以及其他的发展项目提供资金，而在借贷方面将会以相对较低的贷款利率来提供贷款，贷款将主要流向那些最不发达国家，有不少人就认为这是想挖世界银行和国际货币基金组织的墙角，因为这两家都是在美国的秩序下成立起来的，而金砖国家的此番联手让人们更加相信这是在谋求建立另一种不同于西方的金融秩序。

不仅如此世界上的其他国家也都在掀起一股去美元化的浪潮，顾及美元霸权的俄罗斯公司开始逐渐的使用其他的货币结算，而法国也因为不满对于巴黎银行百亿美元的罚单，法国现在也开始和美国反目，墙倒众人推，如今欧洲第二大石油生产商道达尔的CEO也认为，没有理由以美元来支付石油款项。如今在欧洲以及新兴市场推动的这股浪潮之下，酝酿多年的去美元化是不是已经成熟了呢，与此同时人民币的国际化又是否到了关键时刻，本期的头条观察我们就一起去关注去美元化背后的货币战争。

解说：近日中国、巴西、俄罗斯、印度和南非在巴西签署协议，成立金砖国家开发银行，金砖国家新开发银行初始资本为1000亿美元，由五个创始成员平均出资，总部设在中国上海。值得注意的是金砖国家开发银行还会向起来国家敞开大门，很快便会迎来新的成员，或包括墨西哥、印度尼西亚、阿根廷等国家，这被认为是吸引对新兴市场感兴趣的国际投资者。另一方面在新建立的国家应急储备基金中，中国出资410亿美元，印度、巴西、俄罗斯各出资180亿美元，南非出资50亿美元，这一基金将被应用类似金融危机等紧急情况。

金砖五国拥有世界上42%的人口，按购买率评价计算，占有全世界30%的GDP，单单是金砖五国之间的内部贸易往来便占有全世界17%的贸易总量，然而频遭掣肘的世界银行等金融机构提供给发展中国家的资金仅为杯水车新。

同时，现有的金融机构往往会对发展中国家附加一定的条件，成立金砖国家开发银行，就可以简化金砖国家间的相互结算与贷款业务，减少其对现有金融机构的依赖，从而减少对美元和欧元的依赖。有评论称金砖银行的建立标志全球对重要的五个新型经济体开始采取实质的措施，挑战美元在全球贸易中的霸权，目前国际货币基金组织，世界银行，甚至亚洲开发银行等都有美国等西方媒体主导，新型经济体在现有的特制中的影响力以及实际经济表现并不相符，初始资本为1000亿美元的金砖银行将一跃为世界类似的最大机构之一。

在国际货币基金组织的改革进入死胡同的背景下，金砖国家的新金融机构将会显著加强全球金融体系。

丘东晓（香港大学经济金融学院教授）：金砖五国它的各国在经济发展的程度都差不多，都是比较大的国家，影响比较大，那有一些这种金融的体系使得把这些几个国家连在一起是很好的事情，OK，那至于它的目的是不是为了对现有的西方的这种会有一定的冲击，因为它会使得这种资金的流向，或者这些国家的借贷就会减少了依赖对发展银行，亚洲发展银行的期待，世界银行的依赖，从某种意义上你可以说是挑战，另外一种方面看可以是一个补充我觉得是一个好事情，只要他的机制设计的比较好，能够健康的发展，多一点这种区域性的金融体系也是一个好事情。

吴柯萱：我们信仰上帝，尽管将这样的字样印在美元纸币上曾经引发争议，但这似乎也在向使用者暗示相信美元就像相信上帝一样，不过正所谓是风水轮流转，没有哪个储备货币的地位会是永久的，下面的这张图就能让我们看到在过去数百年的历史跨度中，不断的有货币成为全球的霸主，但是最终又被取代，好这张图我们看到从1400年开始到现在，占全球主导地位的储备货币国家由最初的海上商业霸主葡萄牙，西班牙一直演变到17、18世纪的荷兰、法国，再到19世纪的大英帝国鼎盛时期，英镑崛起，在这里，最后是20世纪30年代之后，大萧条之后的美元开始称霸全球，这其中每个国家的更迭也不过是一、两百年的时间，看来每个国家的货币这其中也包括美元，绝对不会成为千秋万代的主宰者。那么谁又将会是下一个主宰全球的储备货币呢？很多人就把目光投向了欧元，目前欧元区的经济正在从危机中逐步的走出来，从资产配置的角度来看，投资者也会增加持有，不过也有分析指出，它的长期前景就取决于欧洲增长的潜能，而欧洲的潜能增长率似乎又长期低于美国，所以至少从基本面来分析，未来的十到二十年之内欧元还不太可能取代美元。

解说：除了金砖国家欧洲也在早前掀起了去美元化的热潮，近日法国巴黎银行被美国司部处以89.7亿美元的天价罚款，该行被指控从2002年到2012年为遭美国制裁的苏丹、伊朗和古巴三国转移了上百亿美元资金，法国巴黎银行之后会轮到谁？欧洲相关银行早已忐忑不安。

温天纳（香港证券专业学会委员会）：美国政府包括美国的政策，基本上来讲已经伸延到全世界，这个反映出美国它本身的一个所谓权力的架构，另外一方面它都有另外一个看法就是说任何国家，如果是使用美元的话，基本上来讲都应该是受到美国某程度上的监管的。

解说：有分析认为巴黎银行遭此处罚的唯一原因是使用了美元进行能源交易，如果他用欧元或人民币就不会受到处罚，对此法国政界呼吁去美元化得到了商界的积极相应，况且此次受罚也事关整个欧元区，法国对去美元化建议可能会得到欧元区其他国家的支持。

不仅仅是在欧洲，这次的去美元化浪潮也得到了新兴市场及俄罗斯的强烈响应，一些石油等行业巨头也瞬时揭竿而起，乌克兰危机以来，面对西方的制裁，俄罗斯一直急于推进去美元化，目前俄罗斯正联手中国推进货币互换协议，除此之外俄罗斯与中国签订了本币结算协议，俄罗斯最大的天然气企业还可能发行人民币债券，与俄罗斯气势汹汹急于把美元拉下来不同，中国则通过不断签订互换协议来推进人民币国际化进程，除了最近签署的中韩货币互换协议，中国已与新兴11国中的印尼、阿根廷、土耳其、巴西、这四个国家，先后签署货币互换协议，中国与11国内部双边货币互换规模达7300亿人民币。

丘东晓：整个世界的经济已经偏向不是在原来那么再倾向于美国的经济，其他一些经济也在发展，贸易的活动，投资的活动这些国家都非常的活跃，这个时候还是单一的货币作为流通交换的话，这非常不合理的，你为什么说，比如中国跟泰国，我们有很多贸易，为什么不用我们两个国家的货币，而又使用美国呢？这个使得成本在上升，为什么不直接使用呢？如果大部分贸易和投资都是跟美国发生的话，很自然用美元，但现在不是这样的，所以从这一点意义上来说当有某一些国家，或者几个国家，比如说中国、欧盟、日本在不断的经济方面不断强大的时候，那发展到货币的多元化这个是很自然的一个现象。

解说：如今人民币在国际贸易结算中越来越受欢迎，今年第一季度中国贸易总量18%都以人民币作为支付货币，约合1.09万亿元，这一比例也较去年第四季度的14%有所上升，五年前这个比例仅有1%。环球同业银行金融电讯协会最近报告显示，人民币在全球支付货币中排名第八位，值得注意的是现在连美国人自己也更青睐人民币，四月美国对大中国地区的人民币交易权暴涨229%，人民币汇率上升，促使大量美国企业改用人民币支付从中国进口的商品，美国超越中国台湾成为第五大人民币离岸中心。有分析认为人民币国际化正逢其时。

丘东晓：作为一个全球的货币，它需要满足起码两个条件，第一个条件就是说这个货币，这种货币大家都要使用它，广泛的使用它，第二个条件就是说大家愿意保留这种货币，拿在手上。如果第一个条件比较容易满足，但是第二个条件人民愿不愿意拿你这个货币作为保留的一种手段呢？这需要这个国家无论他的经济也好，他的政治也好，他的法治也好，他的政策还有社会其他的都需要非常的稳定，非常的透明开放，这就使得人民对这种货币有信心，能够长期的拿在手上，从这一点来说美国这个国家还是远远比其他国家要稳定，要优先。

吴柯萱：所谓的具有国际货币地位的货币最起码应该包括三种职能，就是“计算、计几以及储备”的职能，如果用人生的不同阶段来比喻货币的话，人民币应该还是一个在长身体的少儿时代，而美国则处于壮年，而且这个壮年可并不一定是我们有些人认为的壮士暮年。尽管中国有着全球第二的经济体量和全球首位的出口量，但是人民币的国际化应该说还是处于非常初期的阶段，国际货币最基本的特征也就是可自由兑换，还没有实现，人民币的投资渠道本身也存在着极大的障碍，而且离岸市场人民币回流的问题现在也尚未理清，所以说在目前的状况下，人民币仍然不太可能成为具有完全国际货币地位的国际化的货币，但是乐观的观点就认为，到2025年美元将成为一个次要的储备货币，而中国的央行可能会加快这种结果的发生，因为央行持有着大约一半的世界储备金，而从长远看来，这像当年美元取代了英镑一样，美元也最终将被这个由美元、欧元和人民币组成的多货币体系所取代，看来人民币的国际化应该遵循着自己的步骤，也不可操之过急，而这同时就需要产业升级提高出口产品的竞争力，让中国的贸易伙伴们考虑接受人民币做结算。

《一周财经新趋势》节目在凤凰卫视中文台播出【节目专区】

主持人：吴柯萱

首播：周日13:55—14:35

重播：周日19:00-19:45 周一01:40-02:25